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多国政府发现 它们的财政刺激计划存在一个问题_外汇怎样开户

  目前各国政府都开始承认,他们史无前例的刺激计划中有相当一部分资金可能被滥用了

  英国政府周二承认,其“保留工作计划”中多达35亿英镑的纳税人资金可能被有心人利用。HM Revenue&Customs(HMRC)的高级公务员吉姆·哈拉(Jim Harra)表示,我们假设,该计划的错误率和欺诈率可能在5%到10%之间。但有一项学术研究估计,欺诈和错误率可能甚至超过10%。

  “就业保留计划”并不是唯一被证实包含欺诈行为的英国刺激计划。旨在帮助小型企业度过难关的“回弹贷款”计划也已被少数申请人用来购买豪华车,房地产甚至高级债券

  分析指出,发生这种情况的原因之一是不少贷款是自证的(也就是让贷款人自己报收入),因为可以在24小时内发放。另外,这些贷款有国家的担保,这意味着银行不对任何未偿债务承担责任,因此银行经常在没有对贷款人做足够的背景调查前就释放了资金。许多债务(根据《金融时报》报道为40%-50%)将永远不会偿还,因为许多企业将倒闭。

  到目前为止,“回弹贷款”计划已向100万家小型企业支付了310亿英镑的资金,大约是500万家注册企业中的五分之一。虽然这些企业中的绝大多数确实是有权利获得这笔贷款的,但由于经济停滞,很多企业亟需救助,这也给了欺诈者可乘之机。

  7月,政策交流智囊团就警告说,欺诈行为可能会导致政府损失13亿英镑至79亿英镑。智囊团表示,由于贷款计划的规模庞大以及采取措施的速度,政府的金融救助计划容易受到滥用和欺诈。

  在美国,众议院民主党议员上周发表的一份报告警告说,由纳税人资助的薪酬保障计划(PPP)计划中有30亿美元资金流向了被政府标记为有潜在问题的企业。一些申请人违反该计划的规定获得了多笔贷款。

  与迄今为止该计划已支出的5250亿美元相比,30亿美元似乎是沧海一粟。但这一数字对于全部“被滥用资金”来说可能只是冰山一角,人们目前很难知道确切数据,因为小型企业管理局(SBA)和财政部仅手动审核超过200万美元的PPP贷款,占批准的贷款总额的不到1%。

  在迄今为止发现的有关欺诈的计划中,很多人会将钱转入个人工资或者亲友的账户上,有些人则将钱用于大量购买豪华珠宝,汽车等财产。

  现在,人们开始质疑私人银行显然无法管理贷款。在PPP贷款由国家100%担保的情况下,银行本身负有零负债,因此没有什么动力来确保贷款人具有信用价值,甚至无法保证其有偿债能力

  美国最大的银行摩根大通目前已发放280000笔贷款,总额超过290亿美元。在给员工的备忘录中,该行高级管理人员表示,他们发现了“客户滥用PPP贷款,失业救济金和其他政府计划的情况”,有些“甚至可能是非法的”。

  除英国和美国外,瑞士和意大利等国也出现刺激计划的资金被滥用的情况。

(文章来源:金十数据)

Autor: 外汇指标下载

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